Vous commencerez par acquérir une compréhension de base des monnaies de confidentialité, qui sont des crypto-monnaies conçues pour donner la priorité à l’anonymat de l’utilisateur. Grâce à l’article "Privacy Coins 101 : Cryptomonnaies avec anonymat amélioré", vous découvrirez comment ces technologies fonctionnent et pourquoi elles sont essentielles pour protéger les données personnelles dans l’économie numérique.

Monnaies de confidentialité 101 : Cryptomonnaies avec anonymat amélioré

La technologie blockchain a ouvert une nouvelle ère de transparence financière. Dans un écosystème de crypto-monnaies où les transactions et les soldes de portefeuille sont enregistrés en permanence et visibles publiquement, les participants peuvent interagir avec plus de confiance et sans avoir besoin d’intermédiaires. Ces fonctionnalités augmentent la sécurité du réseau et peuvent également faciliter les enquêtes sur les fonds volés, l’analyse des transactions et la découverte d’identités.

Cependant, toutes les chaînes de blocs ne sont pas transparentes. Les coins de confidentialité sont la principale exception.

Qu’est-ce que les Privacy Coins ?

Les cryptomonnaies de confidentialité sont des crypto-monnaies dotées de fonctionnalités améliorant la confidentialité conçues pour accroître l’anonymat et réduire la traçabilité. Ils fonctionnent de manière similaire à la trésorerie physique, mais dans un écosystème numérique.

Lorsque vous retirez de l’argent d’un distributeur automatique, la banque garde une trace, mais n’a aucun moyen de savoir ce qu’elle fait avec l’argent après cette transaction, sauf si vous déposez de l’argent à nouveau dans un distributeur automatique. La plupart des crypto-bourses qui prennent en charge les monnaies de confidentialité nécessitent une vérification initiale de l’identité des utilisateurs. Cependant, il est difficile pour ces échanges de suivre ou de divulguer des informations sur les transactions ultérieures en raison des caractéristiques de confidentialité inhérentes aux devises.

Bien que les monnaies privées soient plus résistantes au traçage que d’autres crypto-monnaies, rien n’est complètement anonyme. Ainsi, les chercheurs avec des capacités de suivi avancées peuvent suivre le mouvement des pièces de monnaie de la vie privée.

Comment fonctionnent les Privacy Coins ?

Les monnaies de confidentialité utilisent différentes méthodes pour cacher l’identité et l’historique des transactions de leurs utilisateurs. Voici quelques-unes des stratégies les plus courantes :

• Les adresses secrètes permettent la création d’une nouvelle adresse chaque fois qu’un utilisateur reçoit une crypto-monnaie. Monero utilise cette méthode en générant une adresse publique, une clé de vue privée pour afficher les transactions entrantes et une clé de dépense privée pour envoyer des fonds.
• Les signatures de sonnerie rassemblent plusieurs utilisateurs dans un "anneau" pour masquer leurs identités individuelles, ce qui rend plus difficile la détermination de l’utilisateur ayant généré une signature donnée. C’est ainsi que Monero et Bytecoin obscurcissent les transactions.
• Le ZK Succinct Non-interactif Argument de la connaissance (zk-SNARKs) implique l’utilisation de cryptographie pour prouver qu’une transaction est valide sans révéler les détails de la transaction. Zcash a été la première monnaie de confidentialité à appliquer zk-SNARKs à grande échelle.

Quelles sont les monnaies de confidentialité les plus connues ?

À partir d’avril 2023, les trois principales devises de confidentialité par capitalisation boursière sont Monero (XMR), Zcash (ZEC) et Dash (DASH) - chacune avec différents degrés de confidentialité. Grâce à l’utilisation d’adresses secrètes, signatures en anneau et ringCT, Monero est actuellement la "seule crypto-monnaie importante où chaque utilisateur est anonyme par défaut." Dash a été lancé comme un fork de code Bitcoin et utilise maintenant une fonction PrivateSend codé semblable à CoinJoin. Zcash est sélectivement transparent, ce qui permet aux utilisateurs de choisir quand partager des informations sur les transactions ou les adresses. D’autres crypto-monnaies populaires, comme Litecoin (LTC), ont mis en œuvre mises à jour axées sur la confidentialité qui reflètent les techniques de cryptomonnaie de confidentialité.

Le tableau ci-dessous compare les transactions XMR - la monnaie de confidentialité la plus populaire - à Bitcoin (BTC) transactions. Le nombre total de transactions BTC depuis 2014 est d’environ 790 millions, tandis que les transactions XMR s’élèvent à environ 32 millions. Cependant, l’utilisation de XMR a augmenté depuis 2014, atteignant un pic d’environ 8,8 millions de transactions en 2021.

Le tableau ci-dessous montre les monnaies de confidentialité les plus populaires.

Top 15 des monnaies de confidentialité par capitalisation boursière

Nom Token Capitalisation du marché (env. à partir de 4/18/23) Monero XMR $2.9 billion Zcash ZEC $700 million Dash DASH 670 millions de dollars Oasis Network ROSE $460 million Decred DCR $320 million MobileCoin MOB $270 million Beldex BDX 230 millions de dollars Horizen ZEN $150 millioni iExec RLC RLC 150 millions de dollars Keep Network KEEP $150 million Secret SCRT $120 million Status SNT $110 million Dero DERO 110 millions de dollars NYM NYM$ 95 millions Phala Network PHA 90 millions de dollars

Cas d’utilisation des monnaies confidentielles

L’anonymat des monnaies privées a conduit beaucoup de gens à croire qu’elles sont principalement utilisées pour le blanchiment d’argent, le piratage et le financement du terrorisme. Bien que les activités malveillantes se produisent certainement dans la blockchain, nous avons observé que la plupart des criminels utilisent toujours Bitcoin parce qu’il est transfrontalier, instantané et liquide. Les monnaies privées ne sont généralement pas aussi liquides que le Bitcoin, ce qui rend plus difficile pour les escrocs de les acquérir et de les échanger contre des devises.

De nombreuses personnes affirment que les jetons de confidentialité servent à des fins importantes. Par exemple, un rapport de 2020 du cabinet d’avocats américain. Perkins Coie a constaté que les monnaies de confidentialité ne posent pas plus de risques inhérents aux obligations contre le blanchiment d’argent que les autres crypto-monnaies. Le document explique également que les bénéfices des monnaies privées sont bien supérieurs à leurs risques financiers.

Certains des cas d’utilisation légitimes pour les monnaies de confidentialité comprennent :

• réduire le contrôle financier autoritaire. Cela serait particulièrement bénéfique dans des pays comme la Chine, la Russie et la Corée du Nord, où les gouvernements peuvent utiliser CBDCs et d’autres applications basées sur la blockchain pour surveiller l’activité financière et exclure des individus ou des entreprises de l’économie.
• protéger les informations confidentielles. Les gens peuvent vouloir cacher leurs fortunes et leurs achats pour éviter d’être examinés. Par exemple, les détenteurs de cryptomonnaies riches ont des incitations supplémentaires, comme faire des dons hors réseau et réduire l’exposition aux pirates qui cherchent de grands exploits.

Interdiction des pièces de confidentialité

Les monnaies privées sont légales aux États-Unis, mais d’autres grandes économies du monde ont imposé des restrictions dans le but de lutter contre le blanchiment d’argent et la criminalité organisée. Le Japon a interdit les monnaies de confidentialité en 2018; la Corée du Sud et l’Australie ont fait de même, en supprimant Monero, Dash, Zcash et d’autres monnaies des échanges. Dubai est le dernier pays à rejoindre cette liste en 2023, avec d’autres juridictions comme l’Union européenne envisageant des interdictions. Un brouillon filtré d’une proposition de loi sur le blanchiment d’argent écrite par l’UE a déclaré que "les établissements de crédit, les institutions financières et les fournisseurs de services de crypto-monnaie seront interdits de détenir. . Monnaies qui améliorent l’anonymat."

Plusieurs bourses ont cessé d’offrir des monnaies de confidentialité. Bittrex, un échange construit par des ingénieurs de sécurité, annoncé en janvier 2021 qui allait bientôt éliminer les monnaies de confidentialité populaires et encourager les utilisateurs à retirer leurs jetons avant la date limite. De même, Kraken a supprimé Monero de la liste pour ses clients au Royaume-Uni, BitBay a pris fin avec le soutien de Monero, et Huobi supprimé sept jetons de confidentialité en raison de "nouvelles réglementations financières." Ces événements ont amené de nombreux observateurs à se demander si les monnaies privées survivront à long terme.

L’avenir des monnaies de confidentialité

À mesure que l’écosystème des crypto-monnaies progresse, nous continuerons de voir des jetons avec différents cas d’utilisation et fonctionnalités. Jusqu’à présent, les monnaies de confidentialité ont défié les chaînes de blocs traditionnelles en fournissant des moyens pour effectuer des transactions avec plus d’anonymat et de flexibilité, mais elles ont également soulevé des questions sur la transparence et la confiance.

Pour maintenir un écosystème de crypto-monnaie sécurisé, ni la transparence complète ni l’anonymat total n’est idéal. Les régulateurs ont besoin de niveaux appropriés d’autorité légale et de supervision pour réduire les activités malveillantes et protéger les participants - que ce soit avec des monnaies privées ou d’autres crypto-monnaies. En même temps, les entreprises ont besoin d’outils pour lutter contre les activités illicites et préserver les informations sensibles. Bitcoin représente un équilibre entre les deux, favorisant la confidentialité et la liberté financière tout en offrant suffisamment de transparence pour éviter les abus des mauvais acteurs.

Article original en anglais : https://www.chainalysis.com/blog/privacy-coins-anonymity-enhanced-cryptocurrencies/